心得是为了表达工作，学习和生活中的感受，写心得体会可以让我们更好地认识自己，发现自己的优点和不足，从而实现个人成长，小淘范文网小编今天就为您带来了保险实训心得7篇，相信一定会对你有所帮助。

保险实训心得篇1

一、保险专业的同学：

苗果果：她认为保险是世界上最难卖的东西，并且又是通过电话销售更是难上加难，但是她很有自信，首先告诉自己不怕难，要勇于面对一切困难，要习惯于客户的速拒和挂断，摆正心态，因为电销保险就是大数法则，没有100%的客户会听你电话，会听你说保险，电话拨的多了，肯定会有你的成交客户。电销是个年轻的团队，在团队中要依靠组长、班长的训练和辅导一步一步成长，唯一要做的就是听话，紧跟节奏，每天都要调整好自己的心态，她认为要想在靠业绩生存的团队中，表现出色和优秀，就必须要好战喜功，做出最好的自己。人最强大的莫过于一如既往的像当初那样为了自己去坚持，如果可以做到，就一定会成功。

李安强：这是一个性格有点内向的同学，但就是在北京电销，他有了很大的进步与提高：在近两个月的工作经历中，他拨打了近10000个电话，很努力，很认真，他学会了如何与团队的其他伙伴相处，怎样与客户交流、对自己的综合能力和素质有了较大的提升与进步，不管有没有业绩，不管出不出单，只要坚持过、努力过，就不会留有遗憾，他说：“不管以后做什么，有了这次的经历就没有什么可怕的了，这次实习将是我一生的财富，如果让我从新选择一次，我依然会来中国人寿北京电话营销中心。”

杨宜煜：班组长对我们都很好，很用心的辅导和培养我们，每天都帮助我们解决线上问题以及出现的心理问题，经常与我们谈心。在电销中心，我们要有良好的心态，面对其他伙伴的出单，我们要冷静，不可急躁，即使有客户拒绝，也不要烦，要有耐心，保持乐观的心情，相信下一个电话可能就是你的成交客户。同时，你还得学会勤奋和努力，要知道没有“不劳而获”的事情，在这里，我的口才和语言组织能力都得到了提高，对专业的知识也有了进一步的了解，为以后的工作各方面都积累了有用的经验。

郝庆娜：电销工作极具挑战性，不仅考验一个人的耐力、抗挫力，更加考验一个人的学习与反应能力。打了一个多月的电话，在6月29日出了第一张保单，终于感受到“付出肯定会有回报”的说法，之后又出了两张线上，不过都没有收回来，这样才认识到客户也是有自己的想法，要想成为一名专业的电销人，不仅要推销好产品，更重要的是推销好自己，凭什么客户要把个人的基本资料告诉一个根本不认识的人?所以通过电话，要与客户建立良好的信任关系，让客户满意产品，满意公司，更重要的是满意服务。要每天怀有一颗积极乐观向上的心态，告诉自己：我是最棒的。

秦晓翠、刘巧玲：通过实习，接触到了社会，让我们收获很多：

①，让我们在短时间接触并了解了不同等级、不同素质、不同职业的形形色色的人，为以后步入社会垫定了基础;

②，在电销团队中，学到了团队文化，就是大家齐心协力，朝着一个共同的方向努力，一起前进;

③，在这里接触到了各种的拒绝，各种的挫折与失败，但是愈挫愈勇，我们成长了很多，学会了坚强，学会了耐心，学会了要勇敢面对一切挑战。

雷世超、赵宝珍、张亚兰、田瑞松……：并不是每一个同学都有出单、有实收，我们代表了暂时没有出单的大部分同学，我们在这里，接受挫折、面对失败，但是我们从来没有想过放弃。说实话，做保险难，做电销保险更难，但是我们的每一位同学始终秉着“不抛弃、不放弃”的精神，在这里努力付出，认真工作，每天按时上班，与团队一起并肩作战，期间有欢笑，也有泪水，有坚持不住的时候、有嗓子难受的时候、也更有动作量—时长、有效通话不达标的时候，但是为了我们的目标、为了业绩、更为了一种荣誉，我们依然咬牙，坚持了下来，我们在这儿的每天，没有同学无故不上班、早退、迟到的情况，我们每天信心满满，因为我们知道在这里实习，不仅代表个人，更代表学校，我们不会辜负老师的心血，两个多月了，我们真的提高了很多，与人沟通、团队精神、互帮互助等等，这是一次难得的锻炼机会，不管在来之前，你是一个什么样的人，在这里你一定会有新的收获，会有不一样的新的感受，无形中你就会真的成长了很多很多。

二， 贸易经济专业的同学：

翟曼曼：在电销实习，收获很大，认识到“学校”和“社会”是两个完全不同的概念，从学校进入社会也是一个艰难的过程，而电销中心提供了这样一个桥梁，给了我们一个过渡的平台，帮助我们提前转变，以更好地适应社会。工作可能是类似的，但经历却是不同的，对每个人的影响也是不同的，成功是可以复制的，沟通是需要技巧、讲究策略的，只要找对了方法，看准目标，成功是迟早的事。

顾琳：通过实习，让我明白了人一定要有耐心，遇事不能浮躁，要冷静，也学会了如何待人接物，受益匪浅。

王晓寒、于艳娇：通过实习，一方面锻炼了意志，学会了坚强的心态，另一方面学会了与人相处的道理，尤其是公司、企业文化的道理，也学到了销售的技巧和实践能力，更重要的认识到了工作的效率问题：高效才有进步。

罗明凤：这次北京实习，对我的感触很大，在这里体会到了与众不同的工作生活，这里的工作环境、工作氛围、工作人员都是一个令人享受的过程，对自身也是一次较大的提高，因为工作的特殊性，让我在个人的交际能力、语言表达能力、社交能力都有了一个很大的进步，总之这次实习让我有了一次蜕变和成长，对我影响深远。

李贝贝：在实习的过程中，认识和学习了很多在学校学不到的东西，从一个只会学习的书呆子向职场的一个转变，在这每天接触不同的客户，接受不同方式的拒绝，让我感受到面对挫折原来我也可以变得如此坚强。想到刚开始上线时的胆怯，到成功的实收一份保单，到现在的与客户能很好的交流，这就是我的成长，我的进步，很感谢学校和老师给我们的这次难得的实习机会。

以上是我们部分同学的亲身感受，从中可以看出，这次实习让我们真正了解了社会、了解了行业、也更加了解了自己，在实习中我们一步一步的完成了由学校学生向社会职场的角色转变，锻炼了自己的意志，提高了适应社会的能力。

最后，感谢经贸学院和保险教研室，给我们提供这次难得的实习机会，感谢各位实习指导老师，冒着酷暑，不远千里，带给我们知心的安慰和鼓励。

实习依然继续，我们继续努力。我们会用我们的精彩表现回报郑航。

向我们的母校郑航致敬!

保险实训心得篇2

人身保险实训课作为金融保险专业的核心专业课，具备保险职业教育特点，从保险职业教育的人才培养模式需要出发，培养我们的专业基础应用能力，进一步巩固所学知识。通过人身保险实训课，让我熟悉了保险业务的种类、业务环节、保险业务运作、保险的业务管理以及保险产品销售过程的一般处理程序和具体操作办法。本次人身保险实训突出应用技术能力的培养，培养了我的动手能力和实际操作能力，使我真正做到理论与实践相结合，能够胜任人身保险工作。本次人身保险实训的主要内容为“人身保险核保与承保流程”和“人身保险理赔流程”。

一、人身保险核保与承保流程

1、核保内容（以人寿人身保险为例）：①年龄与性别；②体格和身体状况；③个人病史和家庭病史；④职业和习惯爱好；⑤道德风险因素。

2、核保的方法（以人寿人身保险为例）：

①面晤（与投保人被人身保险人直接见面，了解投保动机）；

②观察（认真观察被保险人的健康状况和生活环境，有无异常缺陷和不适当的地方）；

③询问（对投保标的`、被保险人告知的既往病史、家族史、职业收入及资产等方面情况进行询问）；

④体检（对被人身保险人进行体检）；

⑤调查（对被人身保险人周围的人群（邻居、同事、家属等）进行广泛了解，调查被人身保险人的健康状况、经济状况是否符合投保条件的要求）。

3、承保流程

①填写投保单。这是投保人与保险人订立人身保险合同的法律依据，也是保险人签发人身保险单接受承保的重要依据。投保人应明确填写有关重要事项。

②投保单审核。当展业人员收到投保单后，应详细审核其内容,查实是否填写清楚、正确，是否有遗漏。

③缮制人身保险单。人身保险单一式三联，由制单员签章。

④复核人身保险单。

⑤清分单证。

⑥单证归档。

4、承保控制

（1）人身保险的承保控制方法：①避免高额承保；②由被人身保险人承担一定比例的责任；③实行免赔额的约定；④运用再保险的手段。

（2）人身保险的保险金额承保控制方法：人身保险金额一般由被保险人根据自身的经济承受能力及需求进行选择，通常有一个最高限额，有些险种则没有金额的限制，死亡责任的人身保险金额要有限制

二、人身保险理赔流程

1、受理和立案

（1）出险登记。保险人接到出险通知后，应及时填写出险登记本，对通知事项予以记载。内容包括：报案时间、被人身保险人姓名、保单号码、事故发生日期、事故发生原因、事故发生地等。

（2）立案。保险人及时查阅核对有关保险单副本，看保险事故是否发生在保险有效期内，查实后，立案编号。

2、审核各项单证

人身保险关系人索赔时，有义务向保险人提供人身保险单、人身保险费收据、人身保险事故证明、损害结果证明等资料，除此之外，对所有权证明、账册、商业票据、运输单证、身份证、户口本等，保险人也必须予以审核。

3、调查

保险人确定有理赔责任后，马上根据投保人或被人身保险人的通知或其所提供的单证文件等，进行调查研究，了解事情真相，以确定赔偿给付金额。人身保险的给付案件，不必件件调查，只要单证齐全，事实清楚，责任明确，一般无需调查即可结案。但对下述案件则必须进行调查：

①以死亡为给付条件的人身保险；

②以残疾为给付条件的人身保险；

③医疗人身保险；

④有人身保险欺诈和犯罪可能的案件；

⑤疑难案件；

⑥预计给付金额巨大的案件。

4、责任审核

责任审核内容包括：①审核人身保险事故发生的原因是否符合近因原则，以明确立案赔付；②审核事故的发生是否在人身保险有效期内；③审核事故发生的地点是否在人身保险责任范围内；④审核所有证明材料的真实性、合法性和有效性；⑤审核人身保险合同的有效性；⑥审核索赔人是否具有索赔的资格条件。

5、计算赔付金额

人身人身保险是定额人身保险，人身保险金额事先确定，一般情况下，给付数额就是按人身保险条款规定给付的人身保险金，但有时也会涉及下列问题：①被人身保险人有借款尚；②被人身保险人投保时误投了年龄；③意外伤害已多次发生了人身保险事故。

以上事宜均需做出相应调整：

（1）计算出补偿给付限额后，应按规定权限报批，各人身保险公司都建立了理

赔权限及赔案审批度，应遵照执行。

（2）核查（以人寿人身保险为例）

①验证人身保险单的有效性；

②检查死亡人与被人身保险人是否同一人，防止利用他人人身保险单进行骗赔；

③人身保险单是否在抗辩期内；

④死亡原因的性质是否在承包责任范围内；

⑤人身保险金额的准确数目；

⑥受益人是否符合条件。

（3）给付。

（4）注销人身保险单。

人身保险事故发生后，人身保险人已履行完全部赔偿给付责任后，应将人身保险单收回注销。

三、总结

通过本次人身保险实训课，让我熟悉了保险公司的相关保险业务的具体内容以及我国保险业务的具体流程，在此基础上通过自己的亲自操作，即首先以保险客户的身份填制保险申请单以及交保费，然后以保险业务员的身份进行相关审核等工作，从而了解了该如何选取保险和买保险，以及保费及赔款的计算。培养我应用

人身保险理论和方法分析和解决人身保险实务问题和实际操作能力，使我具备从事人身保险业务的基本职业能力。

保险实训心得篇3

在过去的一个月中，我从对保险行业粗浅了解到逐步理解及认同，从对__人寿一知半解到领会精神和文化，从对培训工作毫无接触到初步熟悉与参与，这一个月的进步是清晰可见的，这份实习对我心灵上的触动和引导也是前所未有的。

保险行业：朝阳里的负重前行者由于认知的偏差，部分居民对于保险非常抵触，我在加入公司之前也存在过顾虑，但随着实习的深入，我对保险行业有了新的认识和判断，商业保险是居民理财结构中防御性很强的一部分，它与银行、证券、基金和信托等金融产品都是居民理财的元素，并且更加注重保障功能。随着从业人员素质的提高，居民投保意识的唤醒，监管的合理化，保险在我国将是大有可为的行业。

一位前辈鞭策我：“在保险公司锻炼两年的收获胜于读一个博士”。作为一名准保险从业人员，我会以这份充满挑战的工作为荣，尽快成长为一名专业、胜任、负责的讲师，并利用好本硕期间的金融经济知识背景，不断完善知识结构，联系实际，今后有机会授课时能带给学员更多的收获。

__人寿：深圳寿险市场上的“后生可畏” 我敬佩处于发展期的公司，并渴望加入这样的公司。在实习的日子，我感受到的是处于迅速发展期公司独有的朝气、节奏感、创新意识，也感受到发展期公司员工的上进心、主动性和使命感，这是在处于成熟期的企业感受不到的。来到深圳__保险之后，我找到了这种熟悉的感觉，并且更为激烈，这是一种源源不断的创业精神。公司从上到下，从内到外所体现出的干劲让我惊叹，除了__较好的《基本法》带给大家的物质保障外，还有一种开创事业，抒写人生的霸气在其中。我相信人生在于选择，选择一家发展期的公司，选择一个优秀的团队，选择一种积极向上的工作氛围，能够学到更多的东西。我也相信个人的成长寄托于公司的发展，我很庆幸自己能在公司的筹备期开始实习，每个加班的日子，都在见证公司的成长，这是非常难得的机遇。在深圳寿险市场上，我们是后起之秀，竞争残酷而激烈，但那些洋溢在脸上的积极风貌给我信心与动力，我坚信今后我们都能骄傲的说，我就是那家很厉害的深圳__的最早一批员工! 培训部：传道授业解惑者之前尝试过很多职位，财务部、人力资源部、市场部，最后选择了培训部作为正式职业的起点。之前的每次经历都带给我很多锻炼和收获，为正式入职做好了扎实的准备。12月底看到__招聘培训师的信息后，我非常心动，整个招聘过程一气呵成，让我感受到公司的高效办公和求贤若渴。培训部的工作可以发挥我的专业知识，又能锻炼演讲能力、沟通能力、组织和协调能力，对人的要求是全面而苛刻的，对人的锻炼也是广博而深入的。在培训部，我们需要不断学习，知识不断更新的过程令我感到兴奋。而将自己所知所学分享给各位伙伴的过程又令我乐在其中，做一名知识的布道者是多么高尚的工作!在__实习的一个月里，我对公司和产品都有了一定的认识。对于培训部的常规工作也有了初步的了解。培训部的领导和同事对我们实习生非常关心，注重对我们的培育与锻炼，公司其他伙伴对我们也很照顾，我很喜欢这样的工作氛围和人际关系。 展望未来：读书行路，教学相长在我的《新员工手册》中，老师和我有一段对话，我写道：“保代班带给我的思考是，读书行路，不仅要向书本学习，更要向社会学习，要做一名优秀的培训师，离不开丰富的阅历和精专的学识。”老师点评：“讲师的三项基本能力：学习能力、总结能力、表达能力”。我将以这三项能力为目标，从基础做起，不断学习，不断进步。虽然身为内勤，但我也希望在各次培训中身体力行，与学员一起参加市场调查等活动，从学员实践的角度优化课程，加强课程的实践性和可行性。

在与外勤伙伴接触的过程中，我有很多触动，生命的前25年，我都在家和学校里度过，虽然本硕期间一直在参与各类社会活动和实习实践，但人生阅历还很简单，周围的人际关系也很单纯。到了__，我感觉视野开阔了很多，似乎打开了一扇新的窗户，看到很多人生轨迹和我不一样的伙伴，他们有的因为成功而来到__，有的因为寻找一个新的起点而来到__，和他们交流带给我很多体会与启发，

每一个为幸福而努力的人都是可爱可敬的。我希望自己能和大家互相学习，教学相长。也希望在__这片新鲜的沃土上，逐渐成长为一名优秀的讲师!

保险实训心得篇4

20__年5月17日，我们郑州航院经贸学院的47名同学在实习指导老师的带领下，从郑州出发北上，前往中国人寿北京电话营销中心，展开为期三个月的专业实习。5月18日抵京，公司派人以及车在北京西站接到了我们，之后带我们参观了公司，虽然很陌生，但是公司环境很好，团队氛围很强，当时就有一种强烈的感触。然后送我们到住宿的地方，住宿的条件也还是很不错的，基本上都是四人间，能够做饭，有卫生间，可以洗澡。我们按照事先的安排，安置好床铺，基本上就算是安定下来了。等待我们的将是未知的电话营销。

5月21至6月1日，正式进入公司，进行岗前培训，即为“新兵训练”阶段。该阶段主要进行电销认知、电销特点、电销流程、电销保险产品了解、电销话术培训、电话系统的操作、电脑系统的操作等等一些具体的理论以及实务操作，大家都很努力，表现的也很优秀。在培训的最后一天，进行电话营销模拟演练，即为通关考试，很高兴的是大家全部通过，意味着很快就可以正式上线，进行保险销售了。培训期间，大家也都实际上线进行了电销的具体操作，以及电话的外拨。两周的培训中，大家在快速的成长，认识和了解了电销，没有怨言，都很努力，我们的出色表现也得到了公司的认可。

6月4日，大家开始进行分组，分配到了公司的四大团队，之后就由各自团队展开独立的培训和辅导，也等于是大家正式的上线了。一方面接受培训另一方面也就开始融入到各个团队的班组里面，进行保险电销，就这样，正式的上线了，正式的开始工作了。

周一至周五每天上午九点上班，下午六点下班，开始了在中国人寿北京电话营销中心的正式实习工作。

不知不觉中，电销实习工作已经两个月了，47名同学，都有了各自的巨大成长和飞跃，都更加清醒的认识到了自己的优势与不足，不管是在保险的理论与实务上还是与人的沟通交流中，都有了很大的进步，同时，我们也做出了骄人的业绩。在两个月来的工作中，47名同学中，共有苗果果、轩妍妍、王琳、吴振五、李贝贝、王艳、朱小华、余元静、杨宜煜、翟曼曼、付冰飞、王晓寒、郝庆娜等13名同学已经出单，并且总共实收保单近20余单、保费13万多，其中以苗果果为先，实收2单，保费54000多元，轩妍妍和余元静各实收3单，各有保费近20000元等等。在上半年，电销中心的近540多名员工中，只有288名伙伴有实收保单，我们占据了13名，而且还是在不到两个月的时间里，所以我们郑州航院的同学确实表现的非常优秀，这一点得到了中国人寿电销中心管理层的高度赞扬。

保险实训心得篇5

20xx年6月10日，我有幸参加了公司高层领导座谈会。这次面对面的交流，公司的领导听我们汇报了工作中存在的问题，耐心倾听了我们一线员工内心的困惑，进而对我们的工作从态度到方法给予详细的指导。座谈会虽短，但领导高屋建瓴的话语却让我心里豁然开朗，受益匪浅。在此向领导的关怀表示衷心的感谢!现将学习心得汇报如下。

一、自信是成功的前提。作为一个保险从业人员，要面对风云变幻的市场，任何时候我们都要对自己充满信心。尤其是在处于逆境之时。要知道，很多杰出人才就是在逆境中脱颖而出的。何况，逆境只是失败者为自己的失败找的借口。自信者的词典里永远不会有“失败”这样的字眼。态度决定高度，不为失败找理由，只为成功找方法。自信的人终究会获得最后的成功。

二、自信来源于能力的不断提升。盲目自信只会让我们付出更大的代价。真正自信的人都是不断学习努力充电的人。我在一线摸爬滚打很长时间，在开拓市场时，越往前走，越觉费力，所学亟需补充。但因为自己理念不能及时更新，因此是实践多，总结少，学习少。导致现在能力原地打转。我已经认识到这个问题的严重性，因此废寝忘食加强学习。今天听了领导的批评鼓励，更觉时不我待。今后自己一定要理论联系实践，视问题为课题，我将从如何加强营销管理，如何迅速有效地拓展市场，如何提高营销员队伍的整体素质，如何突破思维有所创新等等一系列的方面进行系统学习。这样我的信心就不是无源之水，无本之木，我的成功就不是镜花水月。

三、作为一线管理人员，必须带领好团队。一支招之即来，来之能战，战之能胜的部队必然是一支习惯良好，纪律严明，作风过硬的部队。我要从大处着眼，小处着手去管理我的团队。首先要让每一个伙伴树立大局意识、目标意识。大目标的设定是不可缺少的，因为这是奋斗的方向和期待达成的境界。其次在日常管理中要细心，力求细微之处见风范，毫厘之优定乾坤。 既要对成员严格要求，使他们从各个方面提升自己的素质，又要在在组内营造温馨的氛围，激发业务伙伴卓越成长的欲望;同时在培训时要以培养能力为出发点，顺从业务伙伴的需求，以创造绩效为归宿。做到需什么练什么，缺什么学什么，提升伙伴的战斗力。

保险营销市场狼烟四起，烽火连天。是挑战，更是机会。我将在公司的关怀下，努力学习，不断提升自我。我将用我的责任心、服务心、自信心，为泰康人寿明天的辉煌贡献一份光和热。

保险实训心得篇6

在保险公司的实训经历，不仅让我对保险业务有了更深入的了解，同时也使我在实践中体会到了保险行业的魅力。这次实训，我与一家知名保险公司合作，完成了为期三个月的实习。

在实习期间，我主要参与了保险销售、保险核保和保险理赔等工作。通过与客户的交流，我对保险市场的需求、消费者心理和销售技巧有了更深入的理解。在核保过程中，我学会了如何对保险标的进行风险评估，并采取相应的保险费率。同时，理赔经验也让我对保险条款和理赔流程有了更全面的了解。

在这三个月里，我最大的收获是学会了如何与客户沟通和解决问题。面对客户的疑虑和困惑，我学会了用专业知识进行解答，并尽可能满足客户的需求。此外，我也学会了如何处理保险纠纷和理赔案件，这对我处理人际关系和解决问题的能力有了很大的提升。

经过这次实习，我认识到保险行业需要具备扎实的专业知识、良好的沟通技巧和解决问题的能力。同时，我也意识到保险行业的竞争激烈，需要不断提升自己的专业素质和服务水平。在未来的职业生涯中，我希望能够继续深入学习保险知识，提高自己的销售能力和解决问题的能力，成为一名优秀的保险从业人员。

总之，这次实习经历让我更加深入地了解了保险行业的运作模式和专业知识，也让我更加明确了自己未来的职业发展方向。我将继续努力学习和实践，不断提升自己的专业素质和服务水平，为保险行业的发展贡献自己的力量。

保险实训心得篇7

20xx年xx月——20xx年xx月，我在xx保险公司xx分公司进行了为期xx周的实训。xx保险股份有限公司是中国大陆的专业化商业人寿保险公司，是中国内地第一家在xx、xx两地同时上市的金融企业，20xx年被《xx》评为“亚洲的保险公司”，20xx年度世界500强企业评选中，xx保险股份有限公司再次入选世界500强，排名也大幅度上升。

我实训的部门是该公司的培训部，培训部的职责是对本公司的保险推销人员(即外勤人员或业务员)进行系统的、专业的培训，帮助他们掌握推销的`方法，提高他们的推销技巧，从而提升公司的业绩。

一、推销工作的重要性及其特点

人身保险是以人的生命或身体为保险对象的，保险人对被保险人的生命或身体因遭受事故、意外伤害、疾病、衰老等原因导致的死亡、残疾、丧失工作能力或者年老退休责任给付保险金的一种保险方式。因此，以经营人身保险为主的保险公司所提供的产品就具有无形性、同质性、广泛多样性和分散性等特性。而且人身保险所涉及的往往是人的老、死、疾、残等。在中国这样一个儒教的过度里人们大多忌讳谈论这些话题。所以即使人们有巨大的保险需求，也很少有人主动的去购买保险产品。这就需要我们的人身保险推销员来为客户介绍保险产品，引导客户发现需求，激发客户实现需求，推销公司的保险产品，提高公司的业绩，提升公司的形象。保险推销工作是保险公司的赖以生存的前提。

二、人身保险的推销工作具有一些特点

第一，推销工作具有服务性。这种服务性表现为：首先是在顾客购买之前，推销人员应根据客户的需要，帮助其设计保险方案，选择适当的险种;

其次在顾客购买之后，根据客户保险需求的变化和新险种的出现，帮助顾客调整保险方案，确保其财务稳定;

再次当保险事故发生或期限届满时，主动帮助客户索赔或提供这方面的咨询服务。

第二，保险工作需要丰富的知识。人身保险本身是一种合同，也是一种家庭经济计划。它不但牵涉到法律、税金、医学、金融投资、社会学方面的知识，还要考虑到客户家庭情况、收入状况及未来的经济计划和投资方向及客户的心理状态和消费习惯。

第三，推销工作意义重大。人身保险是帮助他人追求幸福人生的保证。推销员在推销工作中处处为客户着想，提供给客户优质的保单，使客户在遭遇不幸时及时得到经济帮助，渡过难关，自然会受到人们的尊敬。

第四，推销工作灵活自由。人身保险推销工作可以由保险员根据自己的情况选择工作时间、对象及地点，按照个人的计划自由调整安排。

第五，推销工作还有独特的工作程序和工作要领。所以，任何一家人寿保险公司都相当重视保险推销人员的培训与开发。